Conciliação Bancária

No Fácil123 é possível conciliar suas transações com facilidade através do arquivo OFX da sua conta bancária.

Ao importar o arquivo todas as movimentações de suas contas estarão disponíveis no sistema, assim é possível a criação de pagamentos, recebimentos e transferências, você pode ignorar uma linha do extrato que não queira lançar.

As decisões e ações tomadas na conciliação ficam gravadas no sistema, sendo assim é possível começar a conciliar agora e deixar para terminar o trabalho mais tarde, sem precisar importar tudo novamente.

Configurando sugestão de Conciliação

1. No menu superior, clique em Engrenagem
2. Clique em Conciliação bancária

Nessa tela você pode definir:

• Diferença de dias aceitável em relação ao extrato bancário
• Diferença percentual aceitável em relação ao extrato bancário

Algoritmos de sugestão

Os algoritmos de sugestão podem ser ativados e desativados separadamente, conforme sua necessidade.

Importando arquivo OFX

1. Clique em Financeiro
2. Clique em Conciliações

1. Selecione a conta do seu banco (pré cadastrada no Fácil123)
2. Selecione o OFX (já baixado do seu banco em seu computador)
3. Localize e dê um duplo clique no arquivo que deseja importar
4. Clique em Importar

Você também pode arrastar o arquivo OFX diretamente da barra do navegador ou de uma pasta:

Atenção: se a conta já está configurada para importação automática via API, não importe o mesmo período também por OFX. Importar o mesmo extrato pelos dois métodos duplica as transações na conciliação.

Importando extratos com períodos que se repetem

Você não precisa controlar até que dia o extrato já foi importado. Cada linha que você concilia ou ignora fica gravada no sistema. Se a mesma transação vier de novo em outro OFX, ela não volta como pendente.

Por isso, em cada importação, prefira baixar do banco um período maior que o intervalo entre uma conciliação e outra. Se você concilia toda semana, por exemplo, importe o extrato do último mês. A tela de conciliação mostra só o que ainda falta resolver, e nenhum dia fica de fora.

Linhas excluídas na conciliação voltam como pendentes quando o OFX é importado de novo. Para tirar uma linha da fila sem lançar, use Ignorar.

Extrato via API

O Fácil123 importa automaticamente os extratos bancários do dia anterior todos os dias às 9h.

Para importar manualmente:

1. Selecione a conta bancária.
2. Clique em Importar.
3. Escolha a opção Extrato API.
4. Insira a data desejada.
5. Clique em Importar.

Bancos com integrações

Veja nesse material quais bancos possuem integração com o Fácil123 para importação automática do arquivo OFX.

Informações na tela após importar o OFX

Extrato do banco

Após a importação, a tela exibe as informações do extrato bancário:

• Tipo da transação (Recebimento ou Pagamento)
• Valor
• Data
• Detalhes
• Pessoa/entidade envolvida
• Tipo: Crédito ou Débito
• Fitid (código identificador da transação)

Observação: as informações disponíveis dependem do modelo emitido pelo seu banco.

Dados do financeiro

O sistema também exibe os dados do financeiro correspondentes:

• Tipo da transação
• Valor
• Data
• Realizado (status)
• Nível de confiabilidade entre os dados

Conciliando transações importadas

Algumas transações são localizadas automaticamente pelo sistema. Outras precisam de conciliação manual.

Níveis de confiabilidade

O nível de confiabilidade é exibido para verificar a precisão da transação sugerida. Os critérios avaliados são:

• Pagamento ou Recebimento correspondente
• Conta financeira correspondente
• Data correspondente
• Valor correspondente
• Status de Realizado correspondente

O sistema pode sugerir transações mesmo quando a confiabilidade não é 100%. Nesse caso, as diferenças são destacadas.

Conciliações pendentes no Dashboard

O Dashboard exibe as contas com linhas de conciliação pendentes. Ao clicar em uma conta, a tela de conciliação é filtrada automaticamente.

Quando todas as contas estiverem conciliadas, uma mensagem de confirmação é exibida.

A tela de conciliação também exibe as contas pendentes.

Lançamento não aparece na tela de conciliação

Se um lançamento não aparece na tela de conciliação, verifique se ele já foi marcado como Realizado manualmente no Financeiro. Conciliação automática e baixa manual são caminhos alternativos: um lançamento não passa pelos dois. Ao marcar um lançamento como Realizado diretamente no Financeiro, o saldo da conta já fica correto, então ele não aparece mais na tela de conciliação, já que não há nada pendente para associar com o extrato do banco.

Para que a conciliação identifique a correspondência automaticamente com a transação bancária, deixe o lançamento sem baixa manual e espere a importação do extrato.

Pagamentos ou recebimentos agrupados em uma única transação bancária

Quando o banco agrupa vários pagamentos ou recebimentos em um único depósito, não é possível selecionar múltiplos lançamentos financeiros para essa mesma transação na conciliação.

Ignore essa linha do extrato na conciliação e dê baixa manualmente em cada lançamento correspondente no Financeiro. Assim você mantém os vínculos entre cada lançamento e a venda ou compra de origem.

Perguntas e respostas

1 - Tenho vários pagamentos iguais e apenas um depósito no banco. Posso selecionar vários lançamentos financeiros para uma transação do banco?
R: Não. Não é possível selecionar múltiplos lançamentos financeiros para uma única transação do banco. Veja como proceder nesse caso em Pagamentos ou recebimentos agrupados em uma única transação bancária.

2 - A transação não foi identificada e não há sugestão. O que faço?
R: Você pode deixar a transação pendente ou excluí-la para revisão posterior.

3 - Qual a diferença entre "Excluir" e "Ignorar"?
R:

• Excluir: Remove a linha da tela. Se o OFX for reimportado, ela reaparecerá.
• Ignorar: Mantém a linha visível, mas ignorada. A ação é reversível para conciliação futura.

A principal diferença é que Excluir remove da tela, enquanto Ignorar preserva para ação futura.

4 - Errei na importação. Como corrijo?
R:

1. Clique na seta ao lado da conciliação
2. Clique em Excluir
3. Reimporte o arquivo

5 - O extrato aparece duplicado na conciliação. O que causa isso?
R: Isso ocorre quando a mesma transação é importada duas vezes: pela importação automática via API (que roda todos os dias às 9h) e por um arquivo OFX do mesmo período importado manualmente. Use apenas um método de importação por conta bancária para evitar duplicidade. Se a importação automática via API já está ativa, não é necessário importar o OFX manualmente para o mesmo intervalo de datas. Para remover as linhas já duplicadas, exclua uma delas na tela de conciliação.

6 - É possível excluir em massa, de uma vez, todas as conciliações pendentes de um arquivo importado?
R: A exclusão é feita uma linha por vez, direto na tela de conciliação. Repita essa exclusão em cada linha pendente até remover todas as que fazem parte do arquivo importado.

7 - Se eu importar um OFX com dias que já importei antes, os lançamentos já conciliados aparecem de novo?
R: Não. Linhas já conciliadas ou ignoradas não voltam como pendentes, então você pode importar períodos que se repetem sem medo de duplicar. Veja mais em Importando extratos com períodos que se repetem.