Recebimento de crediário

O Receber crediário do Fácil123 é uma forma simplificada e eficaz de gerenciar as parcelas dos seus clientes. Além de exibir todos os valores em aberto, permite processar o pagamento de múltiplas parcelas de uma só vez, agilizando a cobrança e economizando tempo no caixa.

Recebendo crediário

Para processar pagamentos de parcelas:

1. No menu superior clique em Vendas → PDV
2. No canto inferior esquerdo clique em Receber crediário ou aperte [F6]
3. Selecione o cliente → escolha as parcelas a receber
4. Preencha juros e multa de cada parcela, se aplicável
5. Para pagamentos parciais, clique em Baixa parcial e informe o Valor pago
6. Após selecionar as parcelas e fazer os ajustes, clique em Efetuar pagamento
7. Informe a(s) forma(s) de pagamento; o sistema exibe o troco, se houver
8. Clique em Finalizar pagamento
9. Uma aba de comprovante é aberta. Imprima pelo ícone de impressora ou [Ctrl + P]

Cada valor informado é creditado na conta financeira cadastrada para aquele meio de pagamento em Meios de pagamento. Se usar mais de um meio, cada parte vai para a conta do meio correspondente.

Se o cliente tiver saldo de crédito de uma devolução, o meio de pagamento Resgate de crédito aparece automaticamente entre as opções, e pode ser combinado com outros meios para cobrir o total das parcelas.

Sobre a baixa parcial

Quando o cliente paga apenas parte de uma parcela vencida, o valor pago abate primeiro os juros e a multa acumulados e, só depois, o valor nominal da parcela. Enquanto houver encargos em aberto, nenhum valor é descontado da parcela.

Em ambos os cenários abaixo, a data de vencimento do saldo em aberto passa a ser a data do pagamento, evitando cobrança de juros duplicados.

Valor pago cobre os encargos e parte do valor original

O excesso após quitar os encargos é descontado do valor nominal da parcela.

Exemplo:

• Parcela original: R$100,00
• Juros acumulados: R$10,00
• Valor pago: R$50,00
• Vencimento: 10/10
• Pagamento: 05/11

Dos R$50,00 pagos, R$10,00 cobrem os juros e os R$40,00 restantes abatem a parcela.
O saldo de R$60,00 fica em aberto com novo vencimento em 05/11.

Valor pago não cobre nem os encargos

Todo o valor é direcionado aos juros e à multa. O valor original da parcela permanece intacto. Os encargos não quitados são incorporados ao saldo restante.
No lançamento financeiro, o valor nominal e os juros/multa em aberto ficam registrados separadamente em suas categorias correspondentes.

Exemplo:

• Parcela original: R$100,00
• Juros acumulados: R$10,00
• Valor pago: R$5,00
• Vencimento: 10/10
• Pagamento: 05/11

Os R$5,00 pagos cobrem parcialmente os juros.
O valor original de R$100,00 permanece intacto e os R$5,00 restantes de juros ficam registrados no lançamento financeiro, com novo vencimento em 05/11.

Consultando a venda na tela de recebimento do crediário

Para visualizar a venda original de uma parcela:

1. No menu superior: Vendas → PDV
2. No canto inferior esquerdo: Receber crediário ou [F6]
3. Selecione o cliente → passe o mouse sobre o número da venda e clique em Ver venda
4. A venda é aberta para consulta ou edição

Alterando o destinatário de uma parcela no crediário

Ao selecionar um cliente na tela de Receber crediário, o sistema mostra as parcelas em aberto cujo titular é essa pessoa. O titular da cobrança é quem foi cadastrado como destinatário da parcela no Financeiro, e pode ser diferente do cliente que fez a venda original.

Se uma parcela precisa ser recebida no crediário de outra pessoa (por exemplo, quem efetivamente vai pagar não é o cliente da venda), altere o campo Titular dessa parcela no Financeiro: ela passa a aparecer na busca de Receber crediário ao selecionar a nova pessoa, e some da busca da pessoa anterior. Veja o passo a passo em Editando uma cobrança.

A troca é feita parcela a parcela. Em uma venda com parcelas pagas e parcelas em aberto, você pode alterar o titular apenas das parcelas em aberto, sem afetar as parcelas já pagas nem o cliente vinculado à venda original.

Imprimindo extrato do crediário

Para imprimir um extrato com as parcelas em aberto, vencidas ou a vencer de um cliente:

1. No menu superior: Vendas → PDV
2. No canto inferior esquerdo: Receber crediário ou [F6]
3. Selecione o cliente → escolha as parcelas para o extrato → clique em Imprimir extrato
4. Uma nova aba é aberta com o extrato. Imprima pelo ícone de impressora ou [Ctrl + P]

No extrato, os valores aparecem separados como vencidos e a vencer.

Consultando e reimprimindo recibos de crediário

Toda vez que você recebe um crediário, o sistema gera um recibo. A aba Recibos reúne todos os que já foram emitidos, permitindo consultar e reimprimir.

1. No menu superior clique em Vendas → PDV
2. Clique em Receber crediário ou aperte [F6]
3. Clique em Recibos → selecione o cliente
4. Clique no recibo desejado para abrir os detalhes

Na lista de recibos:

• Aparecem todos os recibos do cliente selecionado
• O Valor total de cada recibo é o valor que o cliente entregou, com o troco incluído. Por exemplo, se as parcelas somavam R$ 483,18 e o cliente pagou com R$ 500,00 em dinheiro, a lista mostra R$ 500,00

Ao abrir o recibo:

• As vendas pagas aparecem com Vencimento, Valor Nominal, Juros e Multa e Total, que mostra o valor efetivamente baixado em cada parcela
• As formas de pagamento aparecem com o Valor pago e o Troco, se houver

Para reimprimir:

• Clique em Imprimir ou aperte [F7]
• Se o Facil123Connect estiver configurado, o recibo é enviado direto para a impressora térmica. Caso contrário, abre em PDF para impressão pelo navegador
• Para voltar à lista, clique em Voltar ou aperte [Esc]

Reativando as parcelas de um recibo

Se um recebimento foi feito por engano, você pode desfazê-lo reativando as parcelas do recibo. Ao reativar, todas as parcelas pagas por aquele recibo voltam a ficar em aberto e o recibo é excluído.

Atenção: A reativação é irreversível e reabre de uma só vez todas as parcelas do recibo. Não é possível reativar apenas uma parcela.

O botão Reativar parcelas só aparece para usuários com o direito de acesso Recebimento de crediário - Reativar, e enquanto o recibo pertencer ao turno aberto no momento (etiqueta Turno atual).

1. No menu superior clique em Vendas → clique em PDV
2. Clique em Receber crediário ou aperte [F6]
3. Clique em Recibos → selecione o cliente
4. Clique no recibo que deseja desfazer para abrir os detalhes
5. Clique em Reativar parcelas ou aperte [F4]
6. Na janela de confirmação, confira o número e a data do recibo e clique em [F6] Confirmar (ou [Esc] Cancelar para desistir)

Ao confirmar a reativação:

• Todas as parcelas pagas pelo recibo voltam a ficar em aberto, prontas para um novo recebimento.
• O recibo é excluído e deixa de aparecer na lista de Recibos, não sendo mais possível reimprimi-lo.
• Os juros e a multa cobrados naquele recebimento são descartados. No próximo recebimento, o sistema recalcula os encargos com base no atraso vigente naquele momento.
• Se o cliente pagou com Resgate de crédito, o valor volta para o saldo de crédito dele.

Quando não é possível reativar

Em algumas situações o sistema impede a reativação e exibe uma mensagem explicando o motivo:

• Transação conciliada com o extrato bancário: desfaça a conciliação da transação antes de reativar o recibo.
• A parcela recebeu um pagamento mais recente: quando uma parcela deste recibo já foi paga de novo em um recibo posterior (por exemplo, depois de uma baixa parcial), reative primeiro o recibo mais recente. A mensagem indica o número do recibo que deve ser reativado antes.
• A parcela foi quitada fora do crediário: se a parcela foi liquidada depois por outro caminho, fora do recebimento de crediário, desfaça essa baixa primeiro.
• Recibo de turno já fechado: o recibo só pode ser reativado enquanto pertence ao turno aberto no momento, identificado pela etiqueta Turno atual. Recibos de turnos já fechados não podem ser reativados.

Definindo juros, multa e tolerância do crediário

Configure as taxas e o prazo de tolerância para que o sistema calcule automaticamente os encargos nas parcelas vencidas:

1. No menu superior clique no ícone de engrenagem → PDV
2. Na seção Crediário, informe os valores de Juros ao mês, Multa e Dias de tolerância
3. Clique em Salvar

O campo Dias de tolerância define quantos dias após o vencimento o sistema aguarda antes de cobrar encargos. Ao ultrapassar esse prazo, juros e multa incidem sobre o total de dias atrasados, os dias de tolerância não são descontados. Com tolerância em 0 (padrão), o sistema cobra encargos a partir do primeiro dia de atraso.

Exemplo: Juros 2% ao mês, Multa 3%, Tolerância 5 dias.
Parcela de R$100,00 com vencimento em 10/10.

• Paga em 14/10 (4 dias de atraso): dentro da tolerância — sem encargos
• Paga em 20/10 (10 dias de atraso): ultrapassou a tolerância — multa de R$3,00 + juros calculados sobre os 10 dias inteiros de atraso, e não apenas sobre os 5 dias excedentes

Perguntas e respostas

1 - Os recebimentos de parcelas aparecem na verificação do turno?
R: Sim. Os recebimentos aparecem nos relatórios de turno separados das vendas do dia.

2 - Excluí por engano uma parcela do crediário. Como recuperar?
R: Faça o lançamento diretamente no financeiro novamente. Não é possível recuperar automaticamente um lançamento excluído do crediário.