Fluxo de caixa diário
O objetivo deste gráfico é ajudar você a visualizar o comportamento do saldo das contas financeiras de capital de giro ao longo dos próximos 30 dias.
Você deve ser capaz de identificar visualmente o ponto onde o saldo de uma conta entrará em colapso, ou seja, ficará negativo.
O gráfico deve permitir ainda que você enxergue se há dinheiro sobrando em outras contas.
Diante dessas informações, você poderá tomar a decisão de transferir dinheiro de uma conta para outra, tentar renegociar um pagamento ou até mesmo tentar adiantar um recebimento.
O gráfico lhe permitirá ainda localizar facilmente o lançamento que deve ser modificado através de suas funções de navegação. Continue lendo para aprender mais sobre o assunto.
Para acessar o fluxo de caixa diário clique no menu Relatórios → Fluxo de caixa diário.
Anatomia do gráfico
Contas financeiras
As contas financeiras são representadas pelas linhas horizontais do gráfico. Cada conta possui uma cor distinta.
Ao passar o mouse em qualquer parte do gráfico, você encontrará as legendas, informando o nome de cada conta, sua respectiva cor e saldo do dia.
Escala vertical – os valores
A escala vertical representa os valores compreendidos pelo gráfico. Esses valores são calculados automaticamente pelo Fácil123 e são expressos em R$. Em nosso exemplo, estamos trabalhando na escala de R$ -25.000,00 até R$ 20.000,00.
Escala horizontal – os dias
A escala horizontal representa o período do gráfico em dias. O primeiro dia do gráfico sempre será o primeiro dia do filtro da tela.
Linhas pontilhadas e linhas sólidas
Você observará que a linha de uma conta financeira pode ser sólida ou pontilhada. As linhas sólidas representam o saldo até ontem e as linhas pontilhadas indicam o saldo de hoje em diante.
No exemplo abaixo estamos no dia 12, pois a linha pontilhada começa logo após a coluna do dia 12.
É importante que você não relacione esta linha com as informações de transações já realizadas e transações abertas. A linha marca apenas o tempo. Ela não diferencia transações realizadas das abertas.
Consultar o saldo previsto para um determinado dia
Esta tarefa é extremamente fácil. Basta você parar o mouse no dia desejado e o Fácil123 irá mostrar o saldo de todas as contas.
No nosso exemplo acima, ao parar o mouse sobre a coluna do dia 11, o Fácil123 apontou o saldo previsto de cada uma das contas marcadas para participar do fluxo de caixa.
Para que não haja enganos, o Fácil123 mostrará na mesma janela o dia no qual o saldo se refere – cujo nosso exemplo é o dia 10 – e vai traçar uma linha pontilhada preta no dia referente.
Filtros
Os dados do gráfico são sensíveis a alguns filtros da tela.
Filtro por data
O primeiro deles é o filtro por data. O gráfico irá mostrar sempre 30 dias acima do primeiro dia do filtro por data da tela.
No exemplo acima, o filtro por data está em "Julho de 2022". Neste caso o período do nosso gráfico começará no dia 01/07/2022 e terminará no dia 31/07/2022.
Filtro por conta financeira
O segundo filtro que reflete os dados do gráfico é o de contas financeiras.
Quando ele está em "Todas as Contas", o Fácil123 gerará o gráfico de todas as contas marcadas para fazerem parte do fluxo de caixa, ou seja, as contas que normalmente são usadas como capital de giro.
Se você selecionar uma conta financeira específica, o Fácil123 irá gerar o gráfico somente desta conta, independente se a mesma estiver marcada ou não para participar do fluxo de caixa.
Perguntas e respostas
1 - Por que algumas contas não estão listadas no gráfico?
R: O gráfico só listará as contas que estão marcadas para participar do fluxo de caixa. Normalmente estas contas são aquelas que a empresa mantém o capital de giro.
2 - Qual o período mostrado pelo gráfico?
R: O gráfico mostra dados dos 30 dias à partir do primeiro dia do filtro da tela. Por exemplo, se o filtro da tela estiver marcando "Março de 2016", o gráfico mostrará de 01/03/2016 à 31/03/2016. Se o filtro estiver marcando "11 mar 2016", o gráfico mostrará de 11/03/2016 à 10/04/2016.
3 - Como é formado o saldo anterior do gráfico?
R: O saldo anterior do gráfico é composto das transações e transferências realizadas e do saldo inicial cadastrado na conta. As transações e transferências abertas não contemplam o saldo.
4 - As transações e transferências vencidas dentro do período aparecem no gráfico?
R: Sim. Este é um ponto importante de você entender. Se você não souber disso, o gráfico pode lhe dar a impressão de ter dinheiro sobrando ou faltando na conta.
5 - Consigo diferenciar as transações abertas das transações realizadas somente usando o gráfico?
R: Não existe nenhuma marcação no gráfico diferenciando o saldo das transações abertas e realizadas. As linhas sólidas e pontilhadas indicam apenas se o período é até hoje ou acima de hoje respectivamente.
6 - Todas os usuários da minha empresa terão acesso à essas informações?
R: Não. Apenas os usuários de perfil Financeiro que terão acesso a este gráfico.