Cobrança de inadimplentes

O relatório Cobrança de inadimplentes lista as contas a receber vencidas, agrupadas por cliente. Cada cliente aparece com o CPF ou CNPJ, os telefones, os títulos em atraso e o valor atualizado com juros e multa.

Use-o para organizar a cobrança: ligue para cada cliente e registre o resultado da ligação nas atividades do cliente, sem sair do relatório. Se preferir o papel, imprima a lista e anote à mão no espaço de anotações que sai na impressão.

Instalando o relatório

O relatório está disponível em todos os planos, mas não vem instalado. Para usá-lo, instale pela Galeria de Relatórios:

1. Na Central de Relatórios, clique em Mais opções → Instalar mais relatórios.
2. Localize Cobrança de inadimplentes (use a busca ou a categoria Financeiro).
3. Clique em Experimentar para ver com seus dados ou em Instalar para adicionar à Central.

A instalação está disponível para usuários com permissão para configurar o sistema. Depois de instalado, você define quem pode ver o relatório, como nos demais relatórios instaláveis.

Gerando o relatório

1. Acesse o relatório por um destes caminhos:
   • no menu Financeiro, clique em Cobrança de inadimplentes;
   • ou clique em Relatórios e depois em Cobrança de inadimplentes.
2. Se quiser, preencha os filtros.
3. Clique em Atualizar.

O atalho no menu Financeiro fica logo abaixo de Cobranças. Ele aparece somente quando o relatório está instalado (não aparece durante a experimentação) e o seu usuário tem acesso a ele. Depois de instalar ou desinstalar o relatório, recarregue a página para o atalho aparecer ou sumir.

Os filtros disponíveis são:

• Cliente: mostra apenas os títulos de um cliente. Busque pelo nome, nome fantasia, CPF/CNPJ ou cidade.
• Faixa de atraso: mostra apenas os títulos com atraso de 1–30 dias, 31–60 dias, 61–90 dias ou Mais de 90 dias. Com Todas, aparecem todos os títulos vencidos.
• Vencimento de e Vencimento até: limita os títulos pela data de vencimento. Você pode preencher só um dos lados.
• Valor vencido mínimo: mostra apenas os clientes cuja dívida atualizada (com juros e multa) chega a esse valor. Deixe em branco ou com zero para ver todos os clientes.

O resultado fica guardado por 15 minutos. Abaixo dos filtros, a mensagem Dados atualizados há… mostra quando ele foi gerado. Para recalcular na hora, clique no link Atualizar. ao lado da mensagem.

Entendendo o resultado

Quais títulos aparecem

Entram todas as contas a receber em aberto com vencimento anterior a hoje: vendas no crediário, boletos, lançamentos manuais e qualquer outro recebimento vencido. Pagamentos, transferências e títulos a vencer ficam de fora.

O título que recebeu um pagamento parcial aparece com o saldo restante. Quando o pagamento parcial é feito depois do vencimento, o saldo passa a vencer na data desse pagamento, e o atraso é contado a partir dela. Veja mais em Recebendo parte de uma parcela.

Na venda com cartão, o valor a receber fica em nome da operadora do cartão. Se esse recebimento vencer sem baixa, ele aparece no bloco da operadora, e não no do cliente.

O relatório mostra apenas os títulos das contas que o seu usuário pode acessar. Veja mais em Controle de acesso às contas bancárias.

Resumo

No topo, ao lado do título, aparece o total vencido com juros e multa, a quantidade de clientes e a quantidade de títulos.

Abaixo dos filtros, uma linha informa a data do cálculo e as taxas usadas: multa, juros ao mês e dias de tolerância.

Em seguida vem o Resumo por faixa de atraso, com o valor atualizado e o percentual do total em cada faixa (1–30, 31–60, 61–90 e mais de 90 dias). O último card, Total vencido, mostra o valor total e a quantidade de clientes.

Clientes e títulos

Cada cliente aparece em um bloco próprio, com o nome, o CPF ou CNPJ, o telefone e o WhatsApp do cadastro. Quando o cliente não tem nenhum dos dois telefones cadastrados, aparece Sem telefone. Títulos lançados sem cliente ficam agrupados em Sem cliente.

Para cada título, o relatório mostra:

• Documento / parcela: o número da nota fiscal, quando a venda tem NF-e ou NFC-e autorizada; nas demais vendas, o número da venda. Para lançamentos feitos direto no financeiro, aparece a descrição do lançamento (ou Sem descrição). Quando o título é parcelado, aparece em seguida a parcela, como 1/3. Venda de parcela única mostra 1/1.
• Origem: NF-e, NFC-e, Venda ou Lançamento.
• Vencimento: a data de vencimento do título.
• Atraso: quantos dias se passaram desde o vencimento.
• Valor original: o valor em aberto do título, sem encargos.
• Juros e Multa: os encargos calculados até hoje.
• Atualizado: o valor original somado aos juros e à multa.

Cada bloco termina com o Subtotal do cliente. No final do relatório aparece o Total geral.

Clique no documento para abrir o título: se ele veio de uma venda, abre a venda; se é um lançamento, abre a edição do lançamento.

Entendendo o cálculo de juros e multa

Os juros e a multa são calculados exatamente como no Recebimento de crediário do PDV, com as taxas configuradas em PDV → Crediário. Veja como configurá-las em Definindo juros, multa e tolerância do crediário.

• Juros: juros simples por dia de atraso. A taxa mensal é dividida por 30 e multiplicada pelos dias de atraso.
• Multa: percentual fixo sobre o valor original.
• Tolerância: o título vencido há poucos dias, dentro da tolerância, aparece no relatório, mas com juros e multa zerados. Passada a tolerância, o sistema cobra a multa inteira e os juros de todos os dias desde o vencimento, sem descontar os dias de tolerância.

Exemplo: multa de 2%, juros de 1% ao mês e tolerância de 3 dias.
Um cliente tem três parcelas de R$ 1.040,00 em atraso:

• 26 dias de atraso: juros de R$ 9,01 (1.040,00 × 1% ÷ 30 × 26), multa de R$ 20,80 e valor atualizado de R$ 1.069,81.
• 11 dias de atraso: juros de R$ 3,81 (1.040,00 × 1% ÷ 30 × 11), multa de R$ 20,80 e valor atualizado de R$ 1.064,61.
• 2 dias de atraso: dentro da tolerância, juros e multa zerados e valor atualizado de R$ 1.040,00.

Registrando a cobrança no painel do cliente

Para abrir o painel lateral, clique no nome do cliente no relatório. Nele aparecem:

• o CPF/CNPJ, o Telefone e o WhatsApp do cadastro
• os títulos vencidos do cliente, com Documento / parcela, Origem, Vencimento, Atraso e Atualizado
• o Total atualizado, igual ao Subtotal do cliente no relatório

Os dados do painel seguem o relatório:

• Títulos e valores: são os do relatório já gerado, com os filtros aplicados. Para ver valores novos, clique em Atualizar e abra o painel de novo.
• Sem cliente: os títulos desse bloco ficam fora do painel.
• Botões Atividades e Avisos: ficam na lateral do painel, como no cadastro da pessoa. Cada um aparece apenas para quem tem acesso a ele. Em telas pequenas, como a do celular, o painel não mostra esses botões.

No painel, você pode:

• Registrar a ligação em Atividades: o botão mostra o número de atividades do cliente. As notas e tarefas ficam gravadas no cadastro, junto com as demais atividades dele.
• Incluir um aviso em Avisos: o aviso aparece na tela de vendas quando o cliente for selecionado, por exemplo para lembrar a cobrança na próxima compra.
• Ver outro cliente: clique no nome dele no relatório, mesmo com o painel aberto.
• Fechar: clique de novo em Atividades ou Avisos para fechar essa área, ou clique no X para fechar o painel.

Para registrar o resultado da ligação e agendar o retorno:

1. Clique em Atividades → clique em Incluir → selecione Nota
2. Escreva o resultado da ligação, como "não atendeu" ou "paga na sexta" → clique em Salvar
3. Clique em Incluir → selecione Tarefa → selecione o responsável e a data do retorno em Atribuído à → clique em Salvar

Imprimindo a lista de cobrança

O relatório não tem botão de impressão. Use a impressão do navegador:

1. Gere o relatório com os filtros desejados.
2. Pressione Ctrl + P (no Mac, Cmd + P).
3. Selecione a impressora.
4. Clique em Imprimir.

A impressão traz apenas o relatório: o título, a linha com as taxas, o resumo por faixa e os blocos de clientes, sem filtros nem botões. Depois de cada cliente sai uma caixa Anotações, para você registrar à mão o retorno da ligação. O navegador evita dividir o bloco de um cliente entre duas páginas.

Exportando para CSV

1. Preencha os filtros desejados.
2. Clique na seta ao lado do botão Atualizar.
3. Clique em Exportar como CSV.
4. Baixe o arquivo na janela que aparecer.

O arquivo traz uma linha por título, com os dados do cliente repetidos em cada linha, e uma linha Total no final. Veja como abrir o arquivo em Abrindo arquivos de exportação.